美国Top30院校金融工程硕士项目详解

2020年留学申请已如火如荼地开展，但依然阻止不了我们对留学申请项目的了解。今天，哈鲁小编要给大家介绍的是美国顶尖院校：哥伦比亚大学、加州大学伯克利分校以及纽约大学的金融工程硕士项目。现在，我们先来看看它们的排名情况：

一、哥伦比亚大学

（一）项目介绍

开设在工业工程与运筹研究系（IEOR-Industrial Engineering and Operations Research）下

项目时长：一年到一年半

学费：$74,844

（二）课程设置

金融工程是一个涉及金融理论，工程方法，数学工具和编程的多学科领域。在哥伦比亚大学，FE计划提供全面的金融工程方法和定量方法应用培训。它适用于希望在证券，银行，金融管理和咨询，或一般制造和服务公司等行业工作的学生。

该项目有7个分支：Asset Management、Computation & Programming、Computational Finance/Trading Systems、Derivatives、Finance & Economics、Financial Technology、Machine Learning for Financial Engineering.

除了工程学院的课程外，学生还可以选修大学内的各个学院的课程，如商学院，文理学研究生院，法学院和国际与公共事务学院。

（三）申请要求

1、背景要求：2018年招收了120名左右full time students。青睐本科是工程，数学，计算机科学，统计学，经济学，金融学或其他定量领域专业的申请者。此外，该项目要求申请者本科阶段修读过多元微积分，线性代数和概率统计，并掌握一些编程技能例如Python，R等。

2、工作经历：不强烈要求，但有一定的工作经历/丰富的金融领域的实习经历会加分。

3、硬件条件：TOEFL和IELTS都接受，未列最低分；GRE的Q部分达到91%+，对总分无最低要求。

（四）项目介绍

MSFE毕业生倾向于在银行，对冲基金，资产管理公司以及评级和金融服务咨询公司担任定量角色。截止到2019年2月，已经有90%的学生拿到了job offer。其中：

1、从事定量策略与建模与研究工作的学生占了52%（企业包括400Capital, Akuna, Bank of America Merrill Lynch, Barclays, BNP Paribas, Bridgewater, Citi, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Guzman Energy, JP Morgan Chase, Mill Hill Capital, Morgan Stanley, PIMCO, PwC, quantPORT, Wells Fargo）；

2、从事风险管理和投资组合管理的学生占了24%（企业包括American Express，Balyasny Asset Management，BlackRock，Deutsche Bank，Franklin Templeton，Goldman Sachs，JP Morgan，Putnam Investments，RBC Capital Markets，Societe Generale，UBS）；

3、从事贸易类工作的学生占了18%（企业包括Barclays, Deutsche Bank, IMC Financial Market, Mercuria Energy Trading, Nomura, Optiver, RBC Capital Markets, Tanius Tech）；

4、其他从事咨询，企业融资和金融技术的学生占了6%（企业包括Goldman Sachs, Moody’s, Morgan Stanley）。

他们的薪酬情况从$72,000到 $150,000不等，平均薪酬是$107,852。此外，针对缺乏相关的数理相关的先修课的申请者，哥大还贴心提供了Columbia Video Network，其中包括了Applied Mathematics, Industrial Engineering and Operations Research, Computer Science, Data Science等等领域的学科学习。（如果还想了解其他弥补相关先修课的方法，也可以猛戳小编进行深入了解哟~）

（五）2018Fall校友反馈

1、就业帮助

FE 方面有很多的 seminar，在seminar结束后需要学生提交Learning Journal。该项目要求学生在开学前先完成summer assignment，是关于a Career Pre-Work，并且在项目第一个学期完成Professional Development Curriculum，主要是想提高学生未来就业能力。

2、选校课丰富

该项目学生可选校多个学院的课程，包括Graduate School of Business, Graduate School of Arts and Sciences, School of Law以及 School of International and Public Affairs.

二、加州大学伯克利分校

（一）项目介绍

开设在哈斯商学院（Haas School of Business）下（由于开设在商学院下，伯克利的培养模式更偏重于实际的运用，对理论的要求相对偏低，属于职业导向型教学模式。）

项目时长：一年完成，含12个周强制实习

学费：$72,920

（二）课程设置

在一年的学习时间里，需要完成28 个units（单元）的学习，一个unit需要15个课时来完成，除了固定的课程，这其中也包含了“Morgan Stanley Applied Finance Project”（大摩冠名的商业实践项目）这么一个项目以及实习，实习时间10到12周，是必须要参加的。

（三）申请要求

1、背景要求：2018年有565个申请者，实际录取人数为79人，录取率是13%，竞争激烈，因此对申请人的要求也很高。

（1）Computer programming电脑编程（C，C++），熟悉日常的计算机计算和管理工具；

（2）High-level math and statistics高数和统计学，强大的定量背景包括多元微积分、线性代数、微分方程、数值分析和高等统计和概率；

（3）Finance studies金融知识2门相关课程或同等工作经验。如企业金融和财务分析、货币与资本市场、投资学、微观经济学、宏观经济学；

（4）Language skills 语言能力优秀的英语写作、演讲和表达能力；

（5）Statistical and econometric applications (Sas, Gauss, RATS, S-Plus, or Garch) 统计学和计量经济学能力（比如统计分析系统，时间序列回归分析，广义自回归条件异方差等）；

（6）Mathematical tools (MatLab, Mathematica, or MathCad) 数学相关工具的使用能力（比如MatLab, Mathematica等）。如果本科阶段没学过这些课程，将会被要求在入读硕士课程之前补修相关的基础课程。

2、工作经历：2018入学的学生平均年龄是26岁，可见UC Berkeley还是比较青睐有工作经验/丰富实习经历的学生的。

3、硬件条件：TOEFL90+/IELTS7.0+；GRE的Q部分平均分是93.2%+，GRE的V部分平均分是77.7%+。

（四）就业情况

该项目的毕业生有100%的就业率，如果在金融领域发展，毕业生可以找到高盛，穆迪，德意志银行等等工作岗位。如果再在科技领域，MFE毕业生通常从事Google，Facebook和Opendoor的数据科学工作。其他MFE校友继续在SumUp和Aralian Capital这样的创新企业中找工作。

（五）2018Fall校友反馈

1、名声方面

HAAS商学院在不管是美国、亚洲、还是欧洲都享有名气，尤其是在工程和科技领域。学生能够充分感受商学院Entrepreneurship的氛围，并体验美国西部和硅谷的氛围。

2、系主任Linda在connection方面到了一种极致

找工作时会联系公司的hiring manager一个一个把学生往里推荐。

3、校友资源

同学要么是有2-3年工作经验（一半以上），或者是PHD（大概班上有10来个）， 当然也有非常牛的本科直升的学生(10来个）。在这样的环境中，能够通过和有一定工作经验的同学或PHD互相交流，去产生更多思想碰撞哦。

4、地理位置

BERKELEY在西部属于top tier学校，如果不做金融了，那么转去tech firm比如说Uber, Amazon, Google之类做个data scientist也是个不错的选择。

三、纽约大学

（一）项目介绍

开设在Tandon工学院（Tandon School of Engineering）下

项目时长：一年

学费：$70,000.00

（二）课程设置

该项目是一门集金融、数学和计算机的交叉学科，是专门培养高级金融人才的专项教育。该项目有四个分支可以选择：Corporate Finance and Financial Markets、Computational Finance、Technology and Algorithmic Finance、Risk Finance。

（三）申请要求

1、背景要求：每年仅招收大概120名偏好数学和计算机背景较强的学生。该项目需要修一定的前提课程，且四大分支所要修前提课程略有不同：

（1）风险金融分支要修基础概率论、应用统计1（数据分析）；

（2）计算机金融分支要修经济学、微积分、概率和统计学、电子表格知识、计算机编程语言；

（3）技术和精算金融分支要修一些计算机语言和编程，例如：夏季提供的VB精算思路，C++，VBA等编程语言；

（4）金融市场和公司金融分支要修微积分、概率与统计、计算机编程语言、线性代数（有用但是不强制要求）。

2、工作经历：不强烈要求，但有一定的工作经历/丰富的金融领域的实习经历会加分。

3、硬件条件：TOEFL90+/IELTS7.0+；GRE无最低分数要求，GRE的Q部分平均分是169.3/170。

（四）就业情况

除了纽约大学Wasserman职业中心提供的资源外，学生还可以获得FRE Department’s Career Placement Director提供的in house career services。毕业生平均薪酬是$91,000。毕业时就业率达到75％，毕业后90天内就业率达到87％（就业地点：美国境内达到了66％，美国境外达到34％）

（五）2017Fall校友反馈

1、就业方面

从2016年Peter Carr来当系主任开始，这个项目就准备起飞。Peter Carr是NYU克朗数学院金数前系主任，前大摩modeling组的头，前Bloomberg Quant Research的头儿。Peter Carr挖来了Sara Tomeo，做项目的career replacement director就业处负责人。去年金融工程第一名项目（今年第二名）巴鲁克商学院的行业关系负责人，摩根斯坦利校园招生负责人。

2、学校课程

虽然网上有MFE的课程安排，但实际上项目里的课程安排非常灵活，除了core以外，学生选课的范围非常广泛，基本每个学期都会开新课，紧跟行业发展趋势。同时，学生也可以去NYU的克朗数学院拿课，而克朗金融数学专业的含金量自然不言而喻，每年40人基本毕业之前都能拿到Offer。

3、保姆式找工作服务

该项目对每一个学生的就业都十分关心，经常组织小型的讲座、座谈会、Mock interview等等。项目里每年都有学生拿到Morgan Stanley、JP Morgan Chase、高盛、巴克莱银行、德意志银行、RBC、Wells Fargo、American Express、EY、PwC...全职或实习的offer。

四、哈鲁小结

纵观这几年哈鲁内部以及外部的录取案例以及这几年Quant Net Top10的金融工程硕士项目，我们可以发现除了比拼申请者三维分数，MFE这个热门专业的申请比拼的更多的就是申请者的数理功底，而不是金融领域的专业知识。很多名校的招生，喜欢的往往都是学数学、统计、物理等专业出身的申请人，如果申请者本科是金融学，反而会被认为数理背景不够强哦。此外，小编也了解到，QuantNet Top10的金硕工程硕士项目，大多比较偏好有丰富实习/工作经历的申请者。实习单位的声誉、工作是否相关以及时长、对于申请中是否能够脱颖而出，特别是名校的申请的确有着一定的影响。这也不难理解，因为有一些工作经验的申请者更加有自信，知道自己是否对这个行业有热情，而且实习与工作经历可以和大家分享，对于职业导向性的金融工程课程来说，提前具有职业经历和素养无疑会增加将来成功的砝码哦。

看完上述的数据，同学们是不是还想了解其他热门院校金融工程硕士项目的分析？欢迎大家以“姓名+学校、专业、年级+联系方式”形式留言！刚好你需要~刚好我们懂，那就来聊（撩）聊（撩）呗~